З 1 жовтня 2024 року в Україні набуває чинності новий тимчасовий ліміт на перекази коштів з картки на картку, що обмежує фізичних осіб до переказу не більше 150 000 грн на місяць. Цей захід діятиме протягом пів року і спрямований на боротьбу з незаконними фінансовими операціями, зокрема з такими схемами, як «дропи». Незважаючи на нові правила, для волонтерів передбачено виключення, яке дозволяє їм працювати без обмежень.

Читайте також: Державна програма «Національний кешбек»: як отримати 10% компенсації за покупки українських товарів

Що таке «дропи»?

«Дропи» – це особи, які за винагороду надають свої карткові реквізити для використання іншими людьми. Такі картки часто застосовуються для проведення незаконних фінансових операцій, що шкодять економіці та сприяють розвитку тіньового бізнесу. За оцінками, через картки «дропів» щороку проходить близько 200 млрд грн.

Хто не підпадає під ліміт?

Незважаючи на введення ліміту, певні категорії громадян не підпадатимуть під ці обмеження. Зокрема, це стосується:

  • Фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та ідентифіковані банками чи надавачами платіжних послуг.
  • Операцій між власними рахунками фізичної особи в одному банку.
  • Переказів юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN.

Наступні кроки

Національний банк планує також вжити ряд додаткових заходів для боротьби з незаконними схемами. Серед них:

  • Ухвалення законопроекту, що передбачає посилення відповідальності для порушників.
  • Створення реєстру для моніторингу карток, які використовуються в незаконних операціях.
  • Внесення змін до законодавства для кращого контролю за банками.
Читайте також: Хроніка правопорушень в Южноукраїнську: від насильства до хуліганства
Читайте нас в Google News.Клац на Підписатися